안정적인 배당 수익과 함께 추가적인 수익을 원하시나요? 최근 커버드콜 ETF 상품들이 인기가 많은데요!
특히 미국 고배당 기업에 투자하면서 옵션 프리미엄 전략으로 월배당을 지급하는 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF에 대한 관심이 뜨겁습니다.
왜 이 상품이 안정적인 월배당을 추구하는 투자자들에게 인기가 많은지, 그리고 ISA와 연금저축펀드 계좌를 만든 분들은 왜 이 상품을 투자해야하는지 함께 알아보도록 하겠습니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 기본 정보
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스(이하 타미당7)는 2023년 6월 16일에 한국 거래소에 상장된 상품입니다. 타미당7 핵심 특징과 기본 정보를 살펴보겠습니다.
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| ETF 명칭 | TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 |
| 기초지수 | Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수(TR) |
| 운용사 | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2023년 6월 16일 |
| 순자산총액 | 772,745백만원 |
| 1주당 순자산가치(NAV) | 9,983.79원 |
| 총보수율(TER) | 연 0.39% |
| 분배금 지급 | 매월 마지막 영업일, 회계기간 종료일 |
타미당7%의 가장 큰 특징은 미국의 고배당 기업에 투자하면서 동시에 S&P500 지수에 대한 콜옵션 매도 전략을 결합했다는 점입니다. 이를 통해 안정적인 배당 수익에 옵션 프리미엄 수익을 더해 월배당을 높이는 전략을 구사합니다.
총보수율은 연 0.39%로, 해외 주식형 ETF로서는 비교적 합리적인 수준입니다.
타미당+7% 수익률, 배당금
타미당7의 수익률은 대체로 기초지수를 잘 추종하고 있습니다만, 약간의 추적 오차는 있습니다.
주로 운용 보수와 거래 비용 등으로 인해 오차가 있지만 큰 편은 아닙니다.
| 기간 | ETF 수익률(%) | 기초지수 수익률(%) | 초과 수익률(%) |
|---|---|---|---|
| 1개월 | 0.42 | 0.52 | -0.10 |
| 3개월 | -1.92 | -1.58 | -0.34 |
| 6개월 | 6.65 | 7.37 | -0.72 |
| 1년 | 10.13 | 11.81 | -1.68 |
| 연초이후(YTD) | 6.66 | 7.33 | -0.67 |
| 설정이후 | 11.08 | 13.35 | -2.27 |
1년 수익률이 10.13%로 양호한 편이며, 특히 월별 분배금을 고려하면 실질적인 수익률은 더 높은 편입니다.
최근들어 1주 당 85~95원의 배당을 지급하면서 연 수익률이 10~12%에 가까운 모습을 보이고 있습니다.
제가 ISA 계좌와 연금저축펀드 계좌에 각각 2천만원, 6백만원을 투자한 결과 약 26만원이 입금되었습니다.
급상승을 하거나 하락할 경우에 어려움이 있을수 있지만, 이만한 현금흐름을 만들어주는 ETF가 요즘 있을까 싶은데요!
안정성 면에서도 많은 유튜버와 블로거들이 분석한 결과 기초자산 자체가 탄탄한 미국의 기업이기 때문에 앞으로의 투자가 더욱 기대되는 상품이라 할 수 있습니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 투자구성종목
타미당7 ETF 상품의 업종별 비중을 보면 금융(15.08%), 헬스케어(13.82%), 필수소비재(12.81%), 에너지(11.56%), 산업재(10.46%) 순으로 구성되어 있습니다.
| 순위 | 종목명 | 비중(%) |
|---|---|---|
| 1 | Home Depot Inc/The | 3.99 |
| 2 | Cisco Systems Inc | 3.98 |
| 3 | Amgen Inc | 3.95 |
| 4 | AbbVie Inc | 3.94 |
| 5 | Chevron Corp | 3.90 |
타미당7 높은 배당 수익의 원천은 전통적으로 배당 수익률이 높은 업종들이 주를 이루고 있음을 보여줍니다.
최근 주가 흐름을 보면, 상위 종목들이 대체로 안정적인 실적을 보이는 것과 일치합니다.
예를 들어, Home Depot의 경우 주택 시장 둔화 우려에도 불구하고 견고한 실적을 유지하고 있으며, Cisco Systems는 클라우드 및 보안 솔루션 수요 증가로 긍정적인 전망을 받고 있습니다. 이러한 안정적인 기업들의 조합은 ETF의 전반적인 안정성에 기여할 것으로 보입니다.
타미당7 ETF 투자 전략
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 안정적인 월배당을 추구하는 투자자들에게 매력적인 옵션이 될 수 있습니다. 타미당7의 주요 강점은 아래와 같습니다.
- 안정적인 고배당 기업 포트폴리오
- 옵션 프리미엄 전략
- 월배당 구조
- 업종 다각화
Dow Jones U.S. Dividend 100 지수에 포함된 기업들은 배당의 지속가능성과 성장성을 두루 갖춘 기업들로 안정적인 고배당을 지급하며, 콜옵션 매도를 통해 추가적인 수익을 창출합니다. 그래서 기본 타미당과 다르게 월배당이 2~3배 높은 이유이기도 합니다.
매월 분배금 지급을 통해 정기적인 현금 흐름을 만들어주는 한편 다양한 업종에 분산 투자하여 특정 업종의 리스크를 완화시키는데 타미당7 ETF 강점이라 할 수 있습니다.
그러나 강점이 있다면, 약점이 있듯이 타미당7 단점으로 3가지 정도를 이야기해보겠습니다.
- 시장 상승기 제한적 수익
- 환율 리스크
- 금리 변동 영향
콜옵션 매도는 시장이 지지부진하거나 약하게 상승할 때 이익을 볼 수 있는 구조입니다. 따라서 급등하거나 하락기에는 수익이 제한될 수 있다는 태생적 한계가 있습니다.
그리고 (H) 환 헷지 상품이 아니기 때문에 원/달러 환율에 당연히 영향을 미칠 수 있고, 미국의 금리인하 여부에 따라 배당주의 주가 흐름이 변화될 수 있으니 관심을 계속 가져야 되겠습니다.
장기적인 관점에서 타미당7 시리즈는 분명 월배당을 추구하는 투자자들에게 좋은 선택이 될 것 같습니다. 특히 배당 절세가 가능한 ISA, 연금저축펀드 계좌에서 운영하기에 이보다 더 적합한 ETF는 없어보이는데요!
분할 매수 전략을 이용해서 시장의 변동성에 대비하면서 다른 성장형 자산과의 균형을 맞추는 것이 좋을듯 합니다. 개인적으로는 7월 23일 상장한 Tiger 미국S&P500 동일가중 ETF를 추천드립니다.
하지만 모든 투자에는 리스크가 따르므로, 개인의 재무 상황과 투자 목표를 고려하여 신중하게 투자 결정을 내려야 합니다. 투자는 항상 본인 책임 하에 이루어져야 한다는 점을 명심하시기 바랍니다.